Kunden- und Finanzbetreuung

Eine Untersuchung in Kooperation mit FOCUS MONEY

Wer ein Haushaltsbuch führt, hat einen guten ersten Überblick über die eigenen Finanzen und die Ausgaben. Doch auch die penibelste Buchführung kann an ihre Grenzen stoßen. Vor allem dann, wenn Fragen beantwortet werden müssen: Welche Versicherungen sind sinnvoll, welche braucht man nicht? Wie lässt sich das Ersparte besonders clever anlegen? Welche Möglichkeiten gibt es für die Altersvorsorge? Wie kann eine Immobilie finanziert oder ein Autokredit aufgenommen werden? Was ist bei Schulden zu tun oder bei der Steuererklärung zu beachten? In solchen und anderen Fällen hilft im Zweifel ein Fachmann – also ein geschulter und versierter Finanzdienstleister. Welche Finanzdienstleister aus Sicht der Verbraucher die besten Betreuungsleistungen bieten, haben wir auch in diesem Jahr zusammen mit FOCUS MONEY in Erfahrung gebracht.

Methode

Bei der vorliegenden Untersuchung handelt es sich um eine eigeninitiierte und unabhängig von den bewerteten Unternehmen durchgeführte Bevölkerungsumfrage über ein externes und unabhängiges Online-Access-Panel.

Die Fragestellung lautet:

„Wie bewerten Sie aus eigener Erfahrung und Erlebnissen innerhalb der letzten 24 Monate die Betreuungsangebote zu Finanzen, Versicherungen etc. bei folgenden Unternehmen?
In Bezug auf Korrektheit, Fehlerfreiheit und Nutzen, trifft es zu, dass der jeweilige Anbieter in der Betreuung Ihrer finanziellen Risiken und Chancen als qualitativ gut gelten könnte?“

Die Antwortmöglichkeiten sind:

„trifft voll und ganz zu“ (1)
„trifft meistens zu“ (2)
„trifft überwiegend zu“ (3)
„trifft eher zu“ (4)
„trifft eher nicht zu“ (5)
„trifft nicht zu“ (6)
„kann ich nicht beurteilen“ (-)

Je Unternehmen wird der ungewichtete Mittelwert / Score über alle Antworten / Bewertungen (Antwortskala 1-6) gebildet.

Auszeichnung

Liegt der empirische Mittelwert eines Unternehmens niedriger (= besser) als der Gesamt-Mittelwert der jeweiligen Branche, wird dem Unternehmen die Auszeichnung „Top Kunden-/Finanzbetreuung“ zugeschrieben. Liegt der Eigenwert zusätzlich niedriger (= noch besser) als der Mittelwert dieser „überdurchschnittlichen“ Gruppe, erhält das Unternehmen die Auszeichnung „Beste Kunden-/Finanzbetreuung“.

Als „Langzeitsieger“ werden Unternehmen ausgezeichnet, die im Kundenurteil mindestens über die letzten fünf Jahre durchgehend eine Auszeichnung „Beste / Top“ erreicht haben und dabei mindestens dreimal das Prädikat „Beste“ erreicht haben.